ETF Suche: ETFs finden & filtern | Finanzfluss (2024)

Mit der ETF-Suche kannst du aus allen in Deutschland handelbaren ETFs für dich den passenden finden. Wenn du dich näher informieren möchtest, wie unsere Daten berechnet werden, kannst du das in diesem Artikel nachlesen.

Einen ETF auswählen Schritt für Schritt

1. Entscheide dich für einen Aktienindex, eine Branche oder ein Thema, zu dem du einen ETF finden möchtest. Mit dem Filter kannst du dir alle ETFs dazu anzeigen. Du kannst dich beispielsweise für einen ETF entscheiden, der die komplette Welt abbildet oder Schwellenländer. Auch gibt es zahlreiche ETFs, die eine bestimmte Branche oder ein bestimmtes Thema abbilden.
2. Sortiere die ETFs nach ihrer Total Expense Ratio (TER). Die TER ist die Gesamtkostenquote und sie entspricht den Kosten, die der Fondsanbieter für sich einbehält, um damit die nötige Infrastruktur und das Personal zu bezahlen. Die TER mindert deine Rendite, daher sollte sie möglichst niedrig sein.
3. Wirf anschließend einen Blick auf das Fondsvolumen. ETFs mit einem sehr niedrigen Fondsvolumen könnten für den Fondsanbieter unrentabel sein und daher geschlossen werden. Das Fondsvolumen sollte mindestens 100 Mio. € betragen. Schließe daher alle ETFs aus, die ein geringeres Fondsvolumen haben.
4. Setze nun ein Häkchen bei einigen ETFs, die eine geringe TER und ein ausreichend hohes Fondsvolumen haben. Diese kannst du jetzt im Detailvergleich noch genauer miteinander vergleichen.
5. Entscheide dich anschließend für den ETF, der dir am meisten zusagt. Dieser muss nicht zwingend die geringste TER und das höchste Fondsvolumen haben.
6. Sparplan finden: Idealerweise besparst du deinen ETF mit einem Sparplan. Wenn du bereits ein Depot hast, dann sollte der ETF bei deinem Broker sparplanfähig sein. Falls du noch keinen Broker hast, kannst du in unserem Sparplanvergleich verschiedene Broker vergleichen.

Weiterhin gibt es, je nach eigenen Bedürfnissen, noch zahlreiche weitere Kriterien nach denen du ETFs filtern kannst. So kannst du dich etwa entscheiden, ausschließlich in ausschüttende oder thesaurierende ETFs zu investieren. Oder du hast eine Vorliebe für physisch replizierende oder Swap-basierte ETFs.

Welche Kriterien sind wichtig?

Um den richtigen ETF zu finden, solltest du dir verschiedene Kriterien anschauen. Investierst du in einen ETF, möchtest du vorher sichergehen, dass dieser nachhaltig bestehen bleibt und dir unter Umständen über Jahrzehnte eine Rendite beschert. Sobald du weißt, welchen Index dein ETF abbilden soll, solltest du drei wichtige Kriterien für die Auswahl eines ETFs berücksichtigen:

TER

Die TER ist die Gesamtkostenquote des ETFs. Diese ist in Prozent angegeben und entspricht dem Anteil des Fondsvolumens, das der Fondsanbieter für sich selbst als eine Art Gebühr einbehält. Die TER verringert entsprechend die Performance des ETFs und sollte daher möglichst gering ausfallen.

Fondsvolumen und Anteilsklassenvolumen

Das Fondsvolumen ist das gesamte Vermögen, das der ETF verwaltet. Je größer das Fondsvolumen ist, desto rentabler ist der ETF für seinen Fondsanbieter, denn desto mehr verdient dieser an der Gesamtkostenquote. Hat ein ETF nur ein sehr geringes Fondsvolumen, besteht das Risiko, dass dieser aufgelöst werden kann. Das Fondsvolumen sollte daher mindestens 100 Mio. € betragen.

Das Anteilsklassenvolumen wiederum entspricht dem verwalteten Vermögen der Anteilsklasse. Beispielsweise kann ein Fonds eine ausschüttende und eine thesaurierende Anteilsklasse unterteilt werden, die jeweils unterschiedliche ISINs haben und daher wie zwei verschiedene ETFs aussehen. Faktisch investieren beide aber in den gleichen Fonds.

Fondsalter

Ebenso relevant ist das Alter des Fonds. Ein erst kürzlich aufgelegter Fonds hat häufig auch ein geringes Volumen und läuft Gefahr, nach einigen Jahren wieder aufgelöst zu werden, falls sich nicht genügend Investoren für den Fonds entscheiden. Fondsalter und Fondsvolumen sollten daher gemeinsam betrachtet werden.

Ertragsverwendung

Aktien schütten Dividenden aus und so tun es auch die in einem ETF enthaltenen Aktien. Ein Fonds hat nun zwei Möglichkeiten: Entweder er schüttet die Dividenden an dich aus (ausschüttend) oder er reinvestiert die Dividenden (thesaurierend).

Weitere Kriterien

Neben diesen Kriterien existieren noch zahlreiche weitere, wie: die Replikationsmethode, Tracking Error, Fondswährung, oder das Fondsdomizil. Zu all diesen Themen kannst du dich in unserem ETF Handbuch informieren.